Vero consulente indipendente associato NAFOP

Analisi e pianificazione finanziaria

"Perchè ottengo rendimenti così variabili nel tempo? Qual è la reale quota di rischio dei miei investimenti? Posso avere una visione chiara del massimo rischio di perdita del mio capitale?"

"Ma è mai possibile che la mia banca abbia compiuto così tante operazioni sul mio patrimonio e i rendimenti siano sempre così bassi?"

"Dispongo di investimenti con più banche e intermediari e non riesco a capire la composizione e il rischio complessivo del mio patrimonio"

"Mio figlio ha 10 anni. Vorrei fargli trovare una discreta somma ai 18 anni in modo che possa decidere con serenità il suo futuro. Quali sono le alternative e quanto devo accantonare ogni mese?"

Siamo in grado di rispondere a queste e a molte altre domande. Dopo un’attenta analisi della sua situazione patrimoniale verrà creato un piano di investimento basato su 4 fasi:

Analisi qualitativa degli investimenti attuali del cliente in termini di asset allocation complessiva e analisi dei singoli prodotti componenti il portafoglio con quantificazione della parcella occulta trattenuta dagli intermediari in termini di commissioni di gestione, performance, negoziazione, costi amministrativi. Quantificazione del livello di rischio degli investimenti attuali espresso con una formula di semplice comprensione.

Creazione di una nuova asset allocation con l’utilizzo di strumenti efficienti, utilizzati di regola dagli investitori istituzionali e normalmente non proposti dagli operatori tradizionali in quanto privi per loro di margini di guadagno. Vengono inoltre proposte strategie con l’utilizzo di prodotti a gestione attiva. Gli strumenti consigliati sono gli stessi che vengono utilizzati dagli investitori istituzionali nella gestione del portafoglio di proprietà.

Rinegoziazione delle condizioni applicate al cliente dalla propria banca di fiducia ed eventuale sostituzione o affiancamento di altra banca.

Monitoraggio periodico dell’asset allocation e produzione di reportistica periodica e personalizzata.

Analisi e pianificazione previdenziale

"Ho 31 anni di contributi: mi conviene continuare i versamenti fino a 35 per raggiungere l’anzianità o mi conviene destinare questo denaro alla Previdenza Integrativa attendendo la pensione di vecchiaia?"

"Ho 36 anni di contributi maturati con una pluralità di enti previdenziali: posso sapere se qualche periodo andrà perso o se li posso riunificare?"

"Sono lavoratore autonomo da 10 anni e in precedenza ho lavorato come dipendente: quali sono le mie opzioni ai fini pensionistici? Mi serve veramente la polizza vita che mi hanno proposto?"

Siamo in grado di aiutarla a quantificare con precisione la pensione pubblica che ha maturato al momento, a capire quali scelte di prosecuzione contributiva è più conveniente fare, a comprendere i meccanismi dei Fondi Pensione e a individuare eventuali integrazioni per soddisfare le sue esigenze previdenziali.

Finanziamenti e mutui

"Mi hanno proposto un mutuo a tasso fisso e uno a tasso variabile ma non riesco a valutare appieno quale mi conviene sottoscrivere."

"Finalmente ho deciso di concedermi un piccolo lusso: l’acquisto di un’auto di prestigio. Le due concessionarie che ho interpellato mi hanno presentato piani di leasing differenti fra loro e non riesco a capire qual è la proposta più conveniente in termini di tasso reale."

"Ho acceso un mutuo 10 anni fa e non mi pare più attuale. Come posso fare per rinegoziarlo con la stessa o con un’altra banca?"

Sia che stia cercando un finanziamento o un mutuo, sia che voglia rivedere le condizioni di un mutuo già sottoscritto, siamo in grado di darle consigli chiari e obiettivi. La aiuteremo a trovare la soluzione più adatta alle sue esigenze evitando così costi inutili e sprechi di tempo.

Servizi per Enti e Fondazioni

"Riceviamo numerose donazioni in denaro e in natura e vorremmo rapidamente metterle a reddito nel modo più sicuro ed economico."

"Gestisco una cassa mutua e ho notato che le gestioni patrimoniali cui mi rivolgo sviluppano rendimenti netti inferiori ai tassi dei BOT: non esiste un’alternativa altrettanto sicura ma più redditizia?"

Mettiamo il nostro know how finanziario al servizio di Associazioni, Enti No-profit e Fondazioni per assicurare in modo eticamente responsabile e trasparente la massima redditività ai loro patrimoni.

Pianificazione successoria e protezione patrimoniale

"Quali sono le modalità più efficaci per poter trasmettere il patrimonio ai miei eredi minimizzando l’impatto fiscale?"

"Esistono strumenti sicuri per proteggere il proprio patrimonio da aggressioni esterne?"

"Ho sentito parlare di polizze di private insurance. Di che cosa si tratta? Sono strumenti idonei per la protezione patrimoniale?"

Mettiamo a disposizione dei clienti la nostra esperienza di casi concreti già affrontati

Consulenza Finanziaria Indipendente

I servizi ad personam.